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负利率可能成为央行货币政策选择之一 负利率能够有效刺激各银行,加大其发放贷款的力度,是各央行在经济下行时寻求刺激经济的手法之一。中国人民银行4月3日发布2018年2号工作论文,题为《存款利率零下限与负利率传导机制》。论文在“政策含义”部分提到:在一个利率可以有效穿破零利率区间的银行体系中,中央银行可以实施明显低于零的负利率政策以应对通缩型衰退;从长期看,由于较低的自然利率,货币当局可以将负利率政策纳入正常的货币政策工具箱;央行数字货币有利于负利率政策的实施,因此央行应加快推动央行数字货币的发展。这是全球首次由中央银行的官员正式提出负利率应该成为正常货币政策工具。目前实行负利率的欧洲央行和日本央行,均非面向储户存款,而是针对银行放在央行的超额存款。目前欧洲央行的存款利率为-0.40%,日本央行为-0.10%。该论文中提到,欧日央行的负利率政策效果不够显著,因两家央行“仅采取了较为温和的负利率政策,而非果断地采用更大力度的措施”。“部分安全资产例如高等级国债的收益率虽然转为负值,但存款利率、尤其是零售存款利率都维持在正区间,大大限制了负利率政策的效果。对于居民将存款转换为零利率的现金来规避负利率影响的这一风险,该论文提到,当持有现金的金额超出某一水平,保险成本和交易成本将急剧上升;与居民持有现金的成本相比,即使激进的存款负利率, 比如-2%,也不会引起存款大规模转移为现金。中央银行为了推动存款利率突破零下限,需要将政策利率,也就是中央银行某种资产的利率定为负值,而作为中央银行负债的现金利率为零,这会导致中央银行资产利率低于负债利率而出现亏损。因此,有力的负利率政策要求中央银行必然要发行央行数字货币(Central Bank Digital Currency, CBDC) 以替代现金,并将央行数字货币的利率设为负值。2. Airbnb旅游住宿平台中国数据新政全球最大的旅游住宿线上平台Airbnb日前向用户发出公告,表示为遵守中国法律规定,近日已向中国政府提供大陆地区房东、租客等个人信息。Airbnb总部设于旧金山,是一个让大众出租住宿民宿的网站,目前在191个国家、6万5000个城市拥有超过300万笔房源。Airbnb公告表示,向中国政府提供用户资料不会另行通知用户;用户如有疑虑,可选择将自己的房源下架。这项新措施主要影响在中国出租房屋的用户,无论用户本人是否在中国居住,Airbnb都会搜集房东姓名、电话、电子邮件、护照等个人资料,以及租屋地址、订房客人身分、预订日期和交易金额等。中国《网络安全法》2016年11月通过,2017年6月实施。条款要求“关键信息基础设施”营运商,必须在中国境内储存个人信息和重要商业数据、向安全机构提供“技术支持”、通过国家安全审查等。Airbnb2016年在中国成立独立子公司“爱彼迎”,专门负责管理当地数据。同年也通知中国用户,将他们个人数据转移并储存于境内,由“爱彼迎”使用和处理。另一方面,早在3月初中国举行全国“两会”期间,Airbnb已经将所有北京房源下架。有分析认为,此举是为向中国示好,配合维稳的表态。3. 证监会今年将出台重点项目15件为进一步做好2018年证券期货监管立法工作,持续推动证券期货监管法治化建设,完善证券期货监管法律实施规范体系,证监会于近日印发了2018年度立法工作计划,对2018年全年的立法工作做了总体部署。2018年,证监会拟制定、修改的规章类立法项目合计32件。其中,列入“力争年内出台的重点项目”15件。 具体包括:一是以服务国家战略为导向,提升服务实体经济能力,进一步增强资本市场直接融资功能,改革完善发行上市制度,制定《股权众筹试点管理办法》,修改《首次公开发行股票并上市管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》;二是规范私募基金活动,保护投资者合法权益,修改《私募投资基金监督管理暂行办法》;三是坚持依法全面从严监管,加强对中介机构监管力度,制定《证券公司股权管理规定》《证券基金经营机构信息技术管理办法》,修改《期货公司监督管理办法》《行政许可实施程序规定》《律师事务所从事证券法律业务管理办法》;四是构建资本市场对外开放新格局,切实兑现对外承诺,制定《证券基金经营机构境外设立、收购、参股经营机构管理办法》《外商投资证券公司管理办法》,修改《证券登记结算管理办法》;五是加强资本市场监管执法力度,确保市场稳定运行,制定《资本市场评论信息发布行为管理办法》,修改《关于改革完善并严格实施上市公司退市制度的若干意见》《证券期货市场诚信监督管理办法》。4. 特朗普想用军费修建隔离墙边境隔离墙计划给美国和墨西哥这对邻国之间的关系筑起一堵高墙。特朗普坚持要修墙,声称将迫使墨方出钱。墨西哥坚决反对筑墙,更不肯掏钱。据美国有线电视新闻网(CNN)近日报道,多名消息人士透露,美国总统特朗普盯上了五角大楼的“钱袋子”。美国国会目前只同意拨款16亿美元,用于维修现有的边境隔离墙,而特朗普想要250亿美元。3月25日,特朗普称,由于获得了高达7000多亿美元的国防预算,美国军方再次“富了起来”。“在毒品和敌方战斗人员涌入我国的时候,建设边境墙是国家安全议题。应通过美国军费建设边境墙!”由此看来,用军费修边境墙是特朗普兑现其竞选承诺的最新尝试。目前尚不清楚特朗普是否是认真的。但可以肯定的是,国会预算都是根据规定严格使用,任何改变预算的想法都要经过国会授权,如果该提议递交至国会,势必会面临很多羁绊。5. 本周财经事件展望5.1.14月6日周五20:30美国公布3月非农数据近期的美囯的经济数据表现不一。通胀指标PCE的增速与市场预期相符,但消费者信心有所回落,市场等待3月非农数据,观测就业市场以及薪资增长的动态。目前市场对3月非农的预期为增长1890万人,2月新增非农超预期地达到3130万人。周三还将发布美国3月ADP就业人数变动。ADP就业人数也被称为“小非农”,代表私营部门的非农就业数据。美国方面,下周还有ISM制造业指数、耐用品订单、营建支出等数据发布,5.2 4月7日01:30美联储主席鲍威尔讲话鲍威尔将在北京时间4月7日凌晨,就经济展望发表演讲。下周还有三名美联储FOMC票委将发表讲话,包括美联储理事Brainard堪萨斯城联储主席 Mester和亚特兰大联储主席 Bostic.5.3 4月8日-4月11日,博鳌亚洲论坛2018年年会,主题“开放创新的亚洲 繁荣发展的世界”在未来的危机中依靠利率政策将会比依靠量化宽松或财政政策更加有优势。为了充分发挥负利率的作用,持有纸质货币的代价将需要变得更加昂贵;或者完全废除纸币,转而投向电子货币。

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